服務熱線: 95352
人才招聘 | 分支機構
當前位置: 首頁>現金管理服務
現金池
產品介紹
現金池是指我行向企業客戶提供的可將內部成員或關聯企業的資金進行統籌管理的金融服務。根據客戶需求在我行現金管理系統進行簽約,為客戶構建最佳賬戶體系,實現成員(賬戶)間的資金集中管理,按需調配,資金計價,查詢服務,以及資金和信息共享等功能。
產品特點
1.功能豐富。支持多種現金池,收支一條線,收支兩條線;直接轉賬,委存委貸等多種模式。
2.靈活性強。可實現資金自動和手動劃轉,可實現實時零余額歸集、定額度、定比例歸集,子賬戶余額不足上級聯動撥款支付等多種劃轉方式。
3.權限清晰。可為各級單位設計不同的操作權限,頂級具有對所有賬戶查詢和支付的權限,下級單位可知曉和操作本級賬戶的權限。
4.核算管理。我行通過內部計價幫助企業核算內部借貸關系和利息分配等。
適用范圍
1.擁有多個成員單位的集團客戶;
2.具有多個賬戶的中小企業客戶;
3.金融機構類客戶及行政事業單位類客戶;
4.以及其他具有資金管理需求的客戶。
辦理流程
1、申請人向包商銀行各經營機構提出業務申請,并提供相關資料;
2、辦理機構審核客戶資料并形成現金管理服務方案;
3、由包商銀行交易銀行部進行產品批復;
4、我行與客戶簽署《包商銀行現金管理服務協議》;
5、根據客戶方案為客戶進行簽約并制作證書;
6、客戶可以使用包商銀行現金池服務。
泳坛夺金的玩法